ESG und SRI sind zwei unterschiedliche Ansätze für nachhaltige Anlagen. Die Kriterien können je nach Interpretation und Anbieter variieren.

ESG-Kriterien

• ESG-Kriterien legen den Schwerpunkt auf Umwelt, Soziales und Governance und bewerten Unternehmen anhand dieser Aspekte.
• Umweltkriterien können beispielsweise die Umweltauswirkungen eines Unternehmens, seinen Umgang mit Ressourcen und seine Strategien zur Emissionsreduzierung umfassen.
• Soziale Kriterien beziehen sich auf die Arbeitspraktiken eines Unternehmens, die Behandlung von Mitarbeitern, Menschenrechtsfragen und soziale Auswirkungen auf Gemeinschaften.
• Governance-Kriterien beziehen sich auf die Unternehmensführung, Transparenz, Ethik und die Struktur des Vorstands.

SRI-Kriterien

• SRI-Kriterien berücksichtigen zusätzlich zu ESG-Faktoren oft auch ethische oder moralische Überlegungen.
• SRI kann bestimmte Branchen oder Praktiken ausschließen, die als unethisch angesehen werden, unabhängig davon, ob sie gute ESG-Praktiken aufweisen oder nicht. Beispiele hierfür könnten Tabak-, Alkohol- oder Rüstungsunternehmen sein.
• SRI-Ansätze können sich stark auf bestimmte ethische Werte oder Überzeugungen stützen und Unternehmen ausschließen, die diesen Werten nicht entsprechen.

9 konkrete, nachhaltige ETF

Ich hab mich mal wieder inspirieren lassen. Und mich u.a. bei Finanztest und finanztip umgeschaut. Hier ein Überblick dort aktueller Empfehlungen. Vielleicht ist ja was für dich dabei.

Auch empfohlen, aber

• nicht zu bekommen bei Trade Republic
• oder nicht sparplanfähig

Besonderer, nachhaltiger ETF

Und ganz weit weg von den gängigen, bekannten Indizes gibt es noch einen tollen ETF. Der deutsche ETF-Papst Gerd Kommer hat im Juni 2023 seinen ersten eigenen ETF rausgebracht. Eigentlich zwei, denn es gibt ihn reinvestierend und ausschüttend. Sie tragen zwar kein ESG im Namen, sind aber trotzdem nachhaltig:

L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF

• thesaurierend WKN WELT0A, ISIN IE0001UQQ933 (Fondsgröße 140 Mio. €)
• ausschüttend WKN WELT0B, ISIN IE000FPWSL69 (Fondsgröße 29 Mio. €)
• TER 0,5%
• physisch optimiert replizierend -> Sampling
• 2.688 Positionen
• sparplanfähig
• bei Trade Republic verfügbar

Der zugrunde liegende Index ist etwas ganz Besonderes (schau ihn dir gern mal näher an, z.B. bzgl. Märkten, BIP und Small Caps); im Hinblick auf Nachhaltigkeit gibt er sich einen „leichten ESG-Filter“. Das muss nicht heißen, dass er schlechter als die o.g. Indizes ist. Zumal sich die persönlichen Kriterien eines Einzelnen bzgl. Nachhaltigkeit sehr stark von denen einer anderen Person unterscheiden können.

„Der dem Gerd-Kommer-ETF zugrunde liegende Solactive Gerd Kommer Multifactor Equity Index NTR beinhaltet einen CO2-Filter (Screen). Dabei werden die Top-3-Prozent der Unternehmen in elf Hauptbranchen mit der höchsten Treibhausgasintensität relativ zum Unternehmenswert ausgeschlossen.

Ferner erfolgen Ausschlüsse von Unternehmen, die die Mindeststandards für weltweit anerkannte Geschäftspraktiken in Bezug auf wesentliche Nachhaltigkeitsaspekte nicht erfüllen. Hierzu zählen Verstöße gegen das Regelwerk der United Nations, die im Vergleich schärfsten Nachhaltigkeitsverstöße („Severe ESG Controversies“), die Produktion kontroverser Waffen sowie Kohlehersteller.“

https://gerd-kommer.de/etf/features/

Hast du noch kein Depot?

Schnell, einfach und äußerst kostengünstig funktioniert es mit Trade Republic. Innerhalb weniger Minuten ist es per Video-Ident-Verfahren eröffnet. Momentan bekommst du dort auch 4% Zinsen auf dein Guthaben. Über meinen Link erhälst du ein Willkommensgeschenk. Andere Anbieter für Depots findest du unter meinen Empfehlungen.

Leg einen Sparplan an

Sobald du den oder die richtigen ETF für dich gefunden hast, kannst du ganz einfach einen Sparplan anlegen. In dieser Anleitung von mir erfährst du ganz genau, wie du das in der Trade Republic App machst: So legst du einen Sparplan bei Trade Republic an.

Falls du selbst mit deiner eigenen Sparrate rechnen oder auch eine andere Rendite annehmen möchtest: Nutze den kostenlosen Fondsrechner. Andere Empfehlungen von mir findest du hier.

Der Beitrag Nachhaltige ETF: Investieren in eine grünere Zukunft erschien zuerst auf ichliebegeld.net.

Wenn du für die Altersvorsorge anlegen möchtest, dann sprechen wir von einem langen Anlagehorizont. Z.B.15 Jahren. Willst du es dir einfach machen? Dann leg dein Geld in einen oder mehrere ETF an, die eine extrem hohe Anzahl an Positionen (=Unternehmen) enthält. Dadurch hast du eine hohe Diversifikation; Streuung ist das Stichwort. Entwickelt sich ein einziges von vielen Unternehmen im ETF schlecht, schlägt das in Summe kaum zu Buche.

Dein Portfolio: Die gängige Literatur und Finanzexperten empfehlen daher in

• einen All-World-ETF oder
• einen World-ETF plus einen Emerging-Markets-ETF zu investieren.

Bei Trade Republic hast du die Möglichkeit, kostenlos Sparpläne für ETF anzulegen. Damit du weißt, welche ETF du konkret besparen könntest, habe ich dir im Folgenden ein paar beispielhaft ausgewählt.

Meine Kriterien für die Vorauswahl sind

• thesaurierend: deine Erträge werden automatisch wieder angelegt und du brauchst dich nicht weiter drum kümmern. Stichwort Zinseszinseffekt! Was der Zinseszinseffekt mit deinem ETF-Sparplan zu tun hat, erklärt Saidi von finanztip toll in diesem Video:

• Fondsgröße >100 Mio.€: damit das Risiko klein ist, dass der ETF zukünftig eingestampft wird
• Replikation: nicht swap-basiert

1. All World

Mit einem All-World-ETF investierst du gleichzeitig sowohl in Industrie- als auch Schwellenländer.

Xtrackers MSCI AC World ESG Screened UCITS ETF 1C (WKN A1W8SB, ISIN IE00BGHQ0G80)

0,25% TER p.a., ausgeschlossen: Waffen, Tabak, Kraftwerkskohle, Ölsande, Verstöße gegen den UN Global Compact

Bei einer monatlichen Sparrate von 100€ hast du nach 15 Jahren bei einer angenommen Rendite von 7% ganze 30.745€. Verlängerst du den Anlagezeitraum auf 25 Jahre, sind es 76.301€. Deine eigenen Einzahlungen waren in Summe nur 30.000€; damit beträgt dein Gewinn 46.301€ (vor Steuern). Den Rest machen die Rendite und der Zinseszinseffekt.

Monatlich 200€ ergeben nach 15 Jahren 61.490 €, nach 25 Jahren 152.602 €.

2. World & Emerging Markets (EM)

In diesem Fall splittest du auf. Ein ETF für Industrieländer (World) plus ein ETF für Schwellenländer (EM). Richtig, also 2

So kannst du selbst die Gewichtung bestimmen, wenn du denn möchtest. Gängige Empfehlung ist 70:30. 70% deiner Gesamtsumme investierst du also in einen World-ETF; die anderen 30% in einen EM-ETF. Der Vorteil ist, dass du diese Gewichtung im Zeitverlauf jederzeit ändern kannst.

World-ETF

Empfehlung von finanztest 09/2021 – bester nachhaltiger ETF

Amundi Index MSCI World SRI UCITS ETF DR (C) (WKN A2JSDA, ISIN LU1861134382)

0,18% TER p.a.; nur Unternehmen, die im Vergleich mit der Konkurrenz aus ihrem Sektor über ein hohes Rating in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) verfügen; max. Gewicht je Unternehmen 5%

1. Wahl-Bewertung, Nachhaltigkeitsbewertung 69%, Strenge der Auswahl hoch

ausgeschlossen: fossile Energie, Atomkraft, Umweltzerstörung, kontroverse Waffen, konventionelle Waffen (eingeschränkt), Korruption, Verletzung Arbeits-/Menschenrechte

oder

Lyxor MSCI World ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF – Acc (WKN LYX0YL, ISIN LU1792117779)

finanztest 09/2021: 2. Platz Trade Republic sparplanfähige ETF

0,18% TER p.a., Nachhaltigkeitsbewertung 63%, ausgeschlossen: fossile Energie, Atomkraft, Umweltzerstörung (eingeschränkt), kontroverse Waffen, konventionelle Waffen, Korruption (eingeschränkt), Verletzung Arbeits-/Menschenrechte (eingeschränkt)

oder

iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) (WKN A2DVB9, ISIN IE00BYX2JD69)

finanztest 09/2021: 3. Platz Trade Republic sparplanfähige ETF

0,2% TER p.a., Nachhaltigkeitsbewertung 62%, ausgeschlossen: fossile Energie (eingeschränkt) , Atomkraft (eingeschränkt), Umweltzerstörung, kontroverse Waffen, konventionelle Waffen (eingeschränkt), Korruption (eingeschränkt), Verletzung Arbeits-/Menschenrechte (eingeschränkt)

Emergings Markets ETF

Amundi MSCI Emerging ESG Leaders – UCITS ETF DR (C) (WKN A2PZDB, ISIN LU2109787551)

0,18% TER p.a., nur Unternehmen, die im Vergleich mit der Konkurrenz aus ihrem Sektor über ein hohes Rating in den Bereichen Umweltschutz, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) verfügen; max. Gewicht je Unternehmen 5%

oder

iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD (Acc) (WKN A2N6TH, ISIN IE00BFNM3P36)

0,18% TER p.a., ausgeschlossen: fossile Kohlebrennstoffe, umstrittene Waffen, Tabak und anderen kontroverse Branchen

Wissenswertes

Solltest du noch kein Depot bei Trade Republic besitzen, kannst du dies fix innerhalb weniger Minuten per Video-Ident-Verfahren eröffnen. Über meinen Link erhälst du ein Willkommensgeschenk. Bis zum 31.12. gibt es z.B. gerade 50€ in Bitcoin gratis.

Sobald du den oder die richtigen ETF für dich gefunden hast, kannst du ganz einfach einen Sparplan anlegen. In dieser Anleitung von mir erfährst du ganz genau, wie du das in der Trade Republic App machst:

So legst du einen Sparplan bei Trade Republic an.

Falls du selbst mit deiner eigenen Sparrate rechnen oder auch eine andere Rendite annehmen möchtest: Nutze den kostenlosen Fondsrechner. Andere Empfehlungen von mir findest du hier.

Und wenn du tiefer in ETF tauchen möchtest, dann kann ich dir die Bücher „Souverän investieren mit Indexfonds & ETFs“ (Gerd Kommer) und „Der Finanzwesir 2.0“ (Albert Warnecke) empfehlen. Letzterer nennt sich Finanzwesir und hat eine tolle Seite: www.finanzwesir.com. Ich durfte ihn auch schon mal live erleben und persönlich mit ihm quatschen. Sehr sympathisch und humorvoll. Wie seine Veröffentlichungen ebenfalls. Ich mag seine einfache und leicht verständliche Sprache

Der Beitrag Diese nachhaltigen ETF kannst du bei Trade Republic kostenlos besparen erschien zuerst auf ichliebegeld.net.

Bedingungen:

• Der Fonds besteht min. 1 Jahr.
• Das Fondsvolumen ist >100 Mio. €.
• Replikationsmethode ausschließlich physisch (optimiertes Sampling)

9 ETF in Emerging Markets sind sparplanfähig, 1 nachhaltiger ist auch dabei

Thesaurierend:

• A2PCB0 iShares MSCI EM ESG Enhanced UCITS ETF USD (Acc)
• A0RPWJ iShares MSCI EM UCITS ETF (Acc)
• A12GVR Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
• A1JJTE SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF

Ausschüttend:

• A1JX51 Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF Distributing
• A1JCMZ HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD
• A0HGWC iShares MSCI EM UCITS ETF (Dist)
• A2H9Q0 Amundi Index MSCI Emerging Markets UCITS ETF DR EUR (D)
• UB42AA UBS ETF (LU) MSCI Emerging Markets UCITS ETF (USD) A-dis

Wollt ihr einen Sparplan anlegen, habt aber noch kein Depot?

Kein Problem, hier meine Empfehlung zur direkten Konto-Eröffnung. Bei Trade Republic gibt es 15€ geschenkt. Du kannst das Konto fix per Video-Ident-Verfahren eröffnen.

Die oben erwähnten iShares-ETF besparst du dort mit 0€ Kosten. Weder für das Depot, noch die Sparplanausführung.

Weitere Konto-Empfehlungen findest du hier.

Andere sparplanfähige ETF

Übersichten zu sparplanfähigen ETF auf World- und All-World-Indizes habe ich ebenfalls erstellt:

• 17 sparplanfähige ETF auf World-Indizes (z.B. MSCI World, FTSE Developed)
• 5 sparplanfähige ETF auf All-World-Indizes (MSCI All Country World, FTSE All World)

Der Beitrag Sparplanfähige ETF Emerging Markets (EM) erschien zuerst auf ichliebegeld.net.

Achtung: Verwechsel World-ETF nicht mit All-World-ETF. In World-ETF sind nur Industrieländer und keine Schwellenländer enthalten. Ein-All-World-ETF enthält sowohl die Industrie-, als auch die Schwellenländer.

Das Eine ist nicht besser als das Andere. Es kommt ganz darauf an, wie du dir dein Portfolio zusammenstellen möchtest.

Bedingungen:

• Der Fonds besteht min. 1 Jahr.
• Das Fondsvolumen ist >100 Mio. €.
• Replikationsmethode ausschließlich physisch (optimiertes Sampling)

17 World-ETF sind sparplanfähig, 3 nachhaltige sind auch dabei

Thesaurierend:

• LYX0YD Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc
• A2N6CW SPDR MSCI World UCITS ETF
• A1XB5U Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C
• A0RPWH iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
• A1C5E7 iShares MSCI World EUR Hedged UCITS ETF (Acc)
• A2N6TD iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF USD (Acc)
• A2PCB4 iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF USD (Acc)

Ausschüttend:

• A12CX1 Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF Distributing
• A1C9KK HSBC MSCI World UCITS ETF USD
• A2H9QY Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR EUR (D)
• A1XEY2 Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D
• A1JVCA UBS ETF (IE) MSCI World UCITS ETF (USD) A-dis
• A0NCFR UBS ETF (LU) MSCI World UCITS ETF (USD) A-dis
• ETFL50 Deka MSCI World UCITS ETF
• A0HGV0 iShares MSCI World UCITS ETF (Dist)
• A2PKSQ iShares Core MSCI World UCITS ETF EUR Hedged (Dist)
• A2PDNV iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF USD (Dist)

Wollt ihr einen Sparplan anlegen, habt aber noch kein Depot?

Kein Problem, hier meine Empfehlung zur direkten Konto-Eröffnung. Bei Trade Republic gibt es 15€ geschenkt. Du kannst das Konto fix per Video-Ident-Verfahren eröffnen.

Den oben erwähnten iShares-ETF besparst du dort mit 0€ Kosten. Weder für das Depot, noch die Sparplanausführung.

Weitere Konto-Empfehlungen findest du hier.

Andere sparplanfähige ETF

Eine Übersicht zu sparplanfähigen ETF All-World-Indizes habe ich ebenfalls erstellt: 17 sparplanfähige ETF auf World-Indizes (z.B. MSCI World, FTSE Developed).

Eine Übersicht der sparplanfähigen Emerging-Markets-ETF bastel ich euch auch noch!

Der Beitrag Sparplanfähige World-ETF erschien zuerst auf ichliebegeld.net.

Bedingungen:

• Der Fonds besteht min. 1 Jahr.
• Das Fondsvolumen ist >100 Mio. €.
• Replikationsmethode ausschließlich physisch (optimiertes Sampling)

5 All-World-ETF

Die ersten 4 sind thesaurierend, der Letzte ist ausschüttend. Hier die WKN zwecks leichtem copy & paste:

• A2PKXG Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating
• A1W8SB Xtrackers MSCI AC World UCITS ETF 1C
• A1JJTC SPDR MSCI ACWI UCITS ETF
• A1JMDF iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc)
• A1JX52 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing

Wollt ihr einen Sparplan anlegen, habt aber noch kein Depot?

Kein Problem, hier meine Empfehlung zur direkten Konto-Eröffnung. Bei Trade Republic gibt es 15€ geschenkt. Du kannst das Konto fix per Video-Ident-Verfahren eröffnen.

Den oben erwähnten iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc), WKN A1JMDF, besparst du dort mit 0€ Kosten. Weder für das Depot, noch die Sparplanausführung.

Weitere Konto-Empfehlungen findest du hier.

Übersichten zu sparplanfähigen World- und Emerging-Markets-ETF bastel ich euch auch noch!

Der Beitrag Sparplanfähige All-World-ETF erschien zuerst auf ichliebegeld.net.

Es hat sich aber ein Schema eingebürgert, an dem man sich grob orientieren kann.

Ein ETF-Name setzt sich meist aus 4 Bausteinen zusammen.

1. Name des ETF-Anbieters
2. Name des Index
3. regulatorische Hinweise
4. Zusatzangaben

Name des ETF-Anbieters

An erster Stelle steht der Name des Anbieters, also des Emittenten/Herausgebers.

Z.B. Vanguard, iShares, Xtrackers, Lyxor, Amundi.

Zugrundeliegender Index

An zweiter Stelle steht der Name des Index, den der ETF nachbildet.

Z.B. DAX, MSCI World, S&P 500, MSCI ACWI, MSCI Emerging Markets, FTSE All-World.

Regulatorische Hinweise

An dritter Stelle stehen regulatorische Hinweise.

Z.B. UCITS. Das bedeutet, dass der ETF den UCITS-Regeln der EU entspricht.

Dann kommt die Bezeichnung „ETF“. Das soll ihn von ähnlichen Produkten wie ETC, ETN und ETP abgrenzen.

Zusatzangaben

Davon gibt es eine Menge. Die für dich wichtigsten bzw. am häufigsten vorkommenden sind:

• USD, GBP, CHF etc. = Das sind Währungen. Diese werden manchmal aufgeführt, wenn der ETF nicht in Euro geführt wird (Wechselkursrisiko).
• Acc, C, D, Dis, Dist = Hier geht es um die Ertragsverwendung. Die Erträge eines Fonds (Zinsen, Dividenden) verbleiben entweder im Fonds und werden weiter verwendet oder sie werden an dich ausgeschüttet.
  • einbehaltend (thesaurierend) = Acc (Accumulating), C (capitalisation)
  • ausschüttend = D, Dis, Dist (distributing)

Hier ein Beispiel

iShares ist der ETF-Anbieter. MSCI World der Name des nachgebildeten Index. UCITS heißt, er entspricht den UCITS-EU-Regeln. USD bedeutet, dass der Fonds in US-Dollar und nicht in Euro geführt wird. Acc heißt, dass die Erträge im Fonds einbehalten (thesauriert) werden.

WKN und ISIN

Über die WKN oder die ISIN lässt sich jedes in Deutschland an der Börse gehandeltes Wertpapier eindeutig zuordnen.

WKN (Wertpapierkennnummer): 6-stellige Ziffern- und Buchstabenkombination. Im o.g. Beispiel für den iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) lautet die WKN „A0RPWH“.

ISIN (International Securities Identification Number; internationale Wertpapierkennnummer): 12-stellige Ziffern- und Buchstabenkombination. Im o.g. Beispiel lautet die ISIN „IE00B4L5Y983“.

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