Nachhaltige ETF: Investieren in eine grünere Zukunft
In einer Welt, in der Umweltbewusstsein und soziale Verantwortung immer wichtiger werden, wenden sich viele von uns nachhaltigen Anlagestrategien zu. Ethische und umweltfreundliche Investitionen sind nicht nur gut für unser Gewissen, sondern können auch langfristig finanzielle Vorteile bieten. Eine beliebte Möglichkeit sind ETF, die speziell auf Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) und/oder sozial verantwortliche Investitionen (SRI) ausgerichtet sind.
ESG und SRI sind zwei unterschiedliche Ansätze für nachhaltige Anlagen. Die Kriterien können je nach Interpretation und Anbieter variieren.
ESG-Kriterien
- ESG-Kriterien legen den Schwerpunkt auf Umwelt, Soziales und Governance und bewerten Unternehmen anhand dieser Aspekte.
- Umweltkriterien können beispielsweise die Umweltauswirkungen eines Unternehmens, seinen Umgang mit Ressourcen und seine Strategien zur Emissionsreduzierung umfassen.
- Soziale Kriterien beziehen sich auf die Arbeitspraktiken eines Unternehmens, die Behandlung von Mitarbeitern, Menschenrechtsfragen und soziale Auswirkungen auf Gemeinschaften.
- Governance-Kriterien beziehen sich auf die Unternehmensführung, Transparenz, Ethik und die Struktur des Vorstands.
SRI-Kriterien
- SRI-Kriterien berücksichtigen zusätzlich zu ESG-Faktoren oft auch ethische oder moralische Überlegungen.
- SRI kann bestimmte Branchen oder Praktiken ausschließen, die als unethisch angesehen werden, unabhängig davon, ob sie gute ESG-Praktiken aufweisen oder nicht. Beispiele hierfür könnten Tabak-, Alkohol- oder Rüstungsunternehmen sein.
- SRI-Ansätze können sich stark auf bestimmte ethische Werte oder Überzeugungen stützen und Unternehmen ausschließen, die diesen Werten nicht entsprechen.
9 konkrete, nachhaltige ETF
Ich hab mich mal wieder inspirieren lassen. Und mich u.a. bei Finanztest und finanztip umgeschaut. Hier ein Überblick dort aktueller Empfehlungen. Vielleicht ist ja was für dich dabei.
| ISIN | Anbieter | nachgebildeter Index | TER (%) | Ertrags-verwendung | Repli-kation | Fonds-größe (Mio. €) | Posi-tionen |
| IE00BDR55471 | UBS | MSCI ACWI SRI Low Carb Select 5% Cap | 0,25 | thesaurierend | vollständig | 369 | 602 |
| IE00B57X3V84 | iShares | Dow Jones Sustainability World Enlarged Index ex Alcohol, Tobacco, Gambling, Armaments & Firearms and Adult Entertainment | 0,6 | thesaurierend | vollständig | 1.171 | 574 |
| IE00BYX2JD69 | iShares | MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels | 0,2 | thesaurierend | Sampling | 6.539 | 413 |
| IE000Y77LGG9 | Amundi | MSCI World SRI Filtered PAB | 0,18 | thesaurierend | vollständig | 5.180 | 349 |
Auch empfohlen, aber
- nicht zu bekommen bei Trade Republic
- oder nicht sparplanfähig
| LU0629459743 | UBS | MSCI World SRI Low Carb Select 5% Cap | 0,22 | ausschüttend | vollständig | 3.852 | 409 |
| LU0950674332 | UBS | MSCI World SRI Low Carb Select 5% Cap | 0,22 | thesaurierend | vollständig | 1.085 | 409 |
| LU1291108642 | BNP Easy | MSCI World SRI S-Series PAB 5% Capped | 0,25 | thesaurierend | vollständig | 75 | 350 |
Besonderer, nachhaltiger ETF
Und ganz weit weg von den gängigen, bekannten Indizes gibt es noch einen tollen ETF. Der deutsche ETF-Papst Gerd Kommer hat im Juni 2023 seinen ersten eigenen ETF rausgebracht. Eigentlich zwei, denn es gibt ihn reinvestierend und ausschüttend. Sie tragen zwar kein ESG im Namen, sind aber trotzdem nachhaltig:
L&G Gerd Kommer Multifactor Equity UCITS ETF
- thesaurierend WKN WELT0A, ISIN IE0001UQQ933 (Fondsgröße 140 Mio. €)
- ausschüttend WKN WELT0B, ISIN IE000FPWSL69 (Fondsgröße 29 Mio. €)
- TER 0,5%
- physisch optimiert replizierend -> Sampling
- 2.688 Positionen
- sparplanfähig
- bei Trade Republic verfügbar
Der zugrunde liegende Index ist etwas ganz Besonderes (schau ihn dir gern mal näher an, z.B. bzgl. Märkten, BIP und Small Caps); im Hinblick auf Nachhaltigkeit gibt er sich einen „leichten ESG-Filter“. Das muss nicht heißen, dass er schlechter als die o.g. Indizes ist. Zumal sich die persönlichen Kriterien eines Einzelnen bzgl. Nachhaltigkeit sehr stark von denen einer anderen Person unterscheiden können.
„Der dem Gerd-Kommer-ETF zugrunde liegende Solactive Gerd Kommer Multifactor Equity Index NTR beinhaltet einen CO2-Filter (Screen). Dabei werden die Top-3-Prozent der Unternehmen in elf Hauptbranchen mit der höchsten Treibhausgasintensität relativ zum Unternehmenswert ausgeschlossen.
Ferner erfolgen Ausschlüsse von Unternehmen, die die Mindeststandards für weltweit anerkannte Geschäftspraktiken in Bezug auf wesentliche Nachhaltigkeitsaspekte nicht erfüllen. Hierzu zählen Verstöße gegen das Regelwerk der United Nations, die im Vergleich schärfsten Nachhaltigkeitsverstöße („Severe ESG Controversies“), die Produktion kontroverser Waffen sowie Kohlehersteller.“
https://gerd-kommer.de/etf/features/
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